FSC BVI или Financial Services Commission British Virgin Islands – это Комиссия по финансовым услугам Британских Виргинских островов. Государственный финансовый регулятор, который отвечает за предоставление лицензий брокерам, маркет-мейкерам, маклерам, дилерам, крупным частным трейдерам и инвесторам, ETFфондам, а так же эмитентам акций, облигаций, векселей, деривативов и иных финансовых инструментов, прошедших листинг эмиссии своих ценных бумаг и контролирует их работу.
История основания FSC BVI
В декабре 2001 года правительство Британских Виргинских островов инициировало создание независимого финансового регулятора FSC BVI. Этот регион популярен у структур, ведущих бизнес в сфере финансов и желающих работать на основании официальной лицензии.
В структуру регулятивного органа входят несколько подразделений, занимающихся:
- Корпоративными вопросами и интеллектуальной собственностью;
- Банковскими услугами;
- Проверкой соответствия компаний установленным требованиям;
- Страхованием;
- Инвестиционным бизнесом, включая выдачу лицензий инвестиционным фондам, фондам доверительного управления (ДУ) ценными бумагами, хедж фондам, и др. организаций;
- Исследованиями и статистикой.
Руководство FSC BVI осуществляется Советом уполномоченных в составе Управляющего директора и шести членов. Существует также представительство регулятора на территории Азии.
Зона ответственности регулятора
Ведомство изначально создавалось для надзора за компаниями, ведущими финансовую деятельность на территории Британских Виргинских островов. Задачами регулятора является мониторинг компании, зарегистрированных в регионе, а также противодействие отмыванию денег.
Под контроль FSC BVI попадают:
- Банки;
- Страховые организации;
- Инвестиционные фонды;
- Форекс брокеры; (в т.ч. CFD, NDD, ECN и STP);
- Брокеры бинарных опционов и криптовалют;
- Финансовые консультанты и аналитики, располагающие фактическим офисом на островах.
При необходимости регулятор вправе запрашивать сведения у FCA, одного из наиболее строгих регулятивных органов Европы.
В число полномочий FSC BVI входят:
- Лицензирование финансовых организаций;
- Ведение учета в отношении подотчетных структур;
- Мониторинг деятельности компаний;
- Информирование населения о возможностях получения дохода на финансовых рынках;
- Содействие правительству в части принятия законов, касающихся финансовой сферы;
- Разрешение спорных ситуаций между финансовыми компаниями и клиентами;
- Регистрация новых компаний в юрисдикции островов, их проверка и лицензирование.
Периодически регулятор контролирует наличие у компаний сегрегированных счетов, анализирует их деятельность, проверяет достаточность капитала. Сотрудники FSC BVI участвуют в разработке нормативов для эффективного регулирования деятельности участников рынка.
Особенности взаимодействия с FSC BVI
В Комиссии работает специальное подразделение, отвечающее за разрешение споров. В его состав входит 18 представителей. Они принимают претензии клиентов по поводу недобросовестной работы финансовых компаний, изучают суть дела, проверяют факты и выносят итоговое решение. Его выполнение является обязанностью лицензированных организаций. При несоблюдении этого требования лицензия компании отзывается. Регулятор также может инициировать судебное разбирательство.
Брокеры, лицензированные FSC BVI
Лицензию FSC BVI получили брокеры AvaTrade, FIBO Group, Forex4you, Instaforex, PaxForex. Эти компании находятся на самых нижних строчках общего Рейтинга брокеров Форекс Академии Masterforex-V, а также специализированных рейтингов:
- рейтинг CFD-брокеров мира;
- рейтинг брокеров с STP счетами;
- Рейтинг брокеров с NDD счетами;
- рейтинг ПАММ брокеров;
- рейтинг Брокеров криптовалют;
- Рейтинг брокеров по автокопированию сделок и др.
Это говорит о невысокой оценке компаний, лицензированных FSC BVI.
Как получить лицензию FSC BVI?
В отличие от многих других регулятивных органов, действующих в оффшорных зонах, FSC BVI тщательно контролирует все аспекты работы компаний, желающих получить лицензию. Для этого нужно:
- Подтвердить наличие уставного капитала;
- Застраховать инвестиционную или финансовую деятельность;
- Обеспечить прозрачность системы управления рисками;
- Ежегодно сдавать аудиторскую отчетность;
- Предоставлять полные финансовые сведения;
- Хранить средства клиентов исключительно на надежных счетах.
FSC BVI и криптовалюта
На Британских Виргинских островах нет отдельного правового регулирования криптовалютного рынка. Но регулятор признает саму криптовалюту и фонды, создаваемые работы с ней. Поскольку токены дают право на получение прибыли от предложения, они считаются ценной бумагой и попадают под контроль регулятора.
Что известно о работе регулятора?
Среди требований нет обязанности брокера по формированию компенсационного фонда на случай банкротства. Это способствует сокращению компенсационной нагрузки на финансовые компании, но для трейдеров является негативным фактором. К тому же FSC BVI не размещает список лицензированных компаний в открытом доступе, поэтому потенциальные клиенты не имеют возможности проверить благонадежность организаций. Отсутствуют и требования к торговой платформе.
Единственной мерой воздействия на нарушителей остается лишение лицензии. Однако многие компании и так работают без лицензирования, поэтому потеря данной юрисдикции не играет для них особой роли.
Официальный сайт Financial Services Commission British Virgin Islands
Официальный сайт FSC BVI: www.bvifsc.vg
Адрес регулятора FSC BVI
Pasea Estate
P.O. Box 418
Road Town, Tortola, VG 1110
British Virgin Islands
commissioner@bvifsc.vg
Другие финансовые регуляторы мира
CFTC, NFA и SEC (США), FCA (Великобритания), CySEC (Кипр), FINMA (Швейцария), FI (Швеция), FSC Mauritius (Мальта), требования BaFin (Германия), ACPR и AMF (Франции), CNMV (Испания), FCMC (Латвия), SEBI (Индия), CSRC (Китай), FSCL (Новая Зеландия), MiFID (Евросоюз),
MAS (Сингапур), SFC (Гонконг), ASIC (Австралия), IFSC (Белиз), FSC (Маврикий), Botswana IFSC (Ботсвана), FSCA и FSB (ЮАР), Банк России (до 2013г. ФСФР), Dubai FSA (Дубай, ОАЭ)
Общественные организации: РАУФР, КРОУФР, НАФД (ЦРФИН), ЦРОФР.
С уважением, wiki Masterforex-V, курсы бесплатного (школьного) и профессионального обучения Masterforex-V для работы на форексе, фондовых, фьючерсных , товарных и криптовалютных биржах.
Хотите подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V, зарегистрировавшись на форуме?
Хотите стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров Masterforex-V и на практике применять эти знания?
