Центральный банк России (Банк России) - особый государственный институт РФ, выполняющий традиционные функции Центрального банка, а так же роль главного и единственного в стране финансового регулятора. По
- первой части он "независим" от правительства в вопросах золотовалютных резервов, формирования курса рубля к основным валютам мира (EUR, GBP, JPY, CHF и др.) денежно-кредитной политики, эмиссии рубля и т.д.;
- как финансовый регулятор он... выполняет функции комиссии по ценным бумагам правительства. Поэтому указывается на "особый конституционно-правовой статус" Центрального Банка России.
Положение о ЦБ России и его функции
В своей работе Центробанк РФ опирается на Конституцию РФ, Федеральный закон «О Центробанке РФ (Банке России)», другие законы РФ, в которых упоминается роль Центробанка. Так,
1. Статья 75-я российской Конституции определяет две основные функции Центрального банка России:
- эмиссия российской валюты, что является исключительной прерогативой Банка России;
- основной задачей Банка России является обеспечение защиты и устойчивости рубля.
2. Другие важные задачи Банка России изложены в Федеральном законе «О Центробанке РФ (Банке России)», а именно
- разрабатывать и внедрять кредитно-денежную политику, развивать и обеспечивать стабильность финансового рынка;
- выступать кредитором в последней инстанции, осуществляя рефинансирование банков и других кредитных учреждений РФ;
- утверждать нормативы и правила банковских операций и всех денежных расчетов на территории РФ;
- осуществлять накопление и управление ЗВР России;
- проводить надзор за банками, кредитными учреждениями, МФО (микрофинансовые организации), страховыми компаниями, ломбардами, жилищными и кредитными кооперативами;
- осуществлять регулирование деятельности платежных систем;
- устанавливать официальный курс рубля и валютное регулирование на территории РФ
ЦБ России, как финансовый регулятор РФ
Центральный банк России проверяет все ценные бумаги Петербургской и Московской биржи MOEX (акции, облигации, векселя, деривативы , депозитарные расписки, варранты, листинг финансовых инструментов на бирже, капитализацию компаний - участников рынка (маркет-мейкеров, брокеров, инвестиционные компании, ПИФы, пенсионные фонды и т.д.).
Регистрирует все виды эмиссий ценных бумаг (акции и др.) и проверяет их эмитентов, чтобы предотвратить финансовые махинации на фондовом, фьючерсном, валютном и товарных рынках РФ.
Золотовалютные резервы Банка России
Центробанк РФ планомерно наращивает золотовалютные резервы, планомерно смещая акцент на золото. Если в 2000 году в ЗВР было 384,4 тонны золота, в 2018 году почти в 5 раз больше – 1828,6 тонны! По объемам накопленного в запасах золота Россия занимает 6-е место в мире (данные на 2019 год):
1. США – 8133,5 т.
2. Германия – 3373,6 т.
3. Италия – 2451,8 т.
4. Франция – 2435,9 т.
5. Россия – 2168.3 т.
6. Китай – 1885.3 т.
7. Швейцария 1040т.;
8. Япония 765.2т.;
9. Нидерланды 612.5 т.;
10. Индия 608.8 т.
Совокупный размер ЗВР России (все активы) в долларовом эквиваленте на начало 2019 года были равны $468 млрд. Пиковый показатель был зафиксирован в начале 2013 года - $537 млрд. В течение следующих нескольких лет на фоне санкций и низких цен на рынке нефти ЗВР уменьшались, но с 2017 года снова начали расти.
Внешний долг РФ
Внешний долг России на 1 января 2019 года – $453,75 млрд (26-е место в мире). Например, у США (1-е место по размеру внешнего долга) этот показатель превышает $22 трлн!
Внешний долг России равен 36% ее ВВП, а это очень хороший показатель. Экономисты безопасным уровнем определяют 60%. К примеру, внешний долг США и Евросоюза превышает 100% ВВП, Японии – 261% ВВП, Нидерландов – 700% ВВП.
Структура внешнего долга России (основное на 01.05.2019):
- $51,14 млрд – государственный внешний долг, включая принятые обязательства бывшего СССР;
- $38,5 млрд – задолженность по внешним облигационным займам;
- $11,587 млрд – государственные гарантии в иностранной валюте.
Ключевая ставка ЦБ России
Ключевая ставка Банка России с 17 декабря 2018 года составляет 7,75%. Она будет действовать минимум до 14 июня 2019 года. При условии сохранения прогнозных показателей Центробанк допускает снижение ключевой ставки в течение 2019 года.
Непростым для российской банковской системы выдался 2014 года. В течение года ключевая ставка пересматривалась в сторону повышения 6 раз – с 5,50% до 17%!
Курс рубля ЦБ России
Официальный курс рубля Банком России устанавливается ежедневно. Так, на 25.05.2019 он составил:
1 GBR – 81,92 RUB
1 EUR – 72,31 RUB
1 USD – 64,61 RUB
1 CNY – 9,35 RUB
1 UAH – 2,44 RUB
1 JPY – 0,59 RUB.
Лицензии ЦБ России
Банк России выдает лицензии в сфере:
- банковской деятельности;
- дилинговых центрам forex ;
- страховым компаниям;
- платежным системам на осуществление денежных переводов.
Отзыв лицензий Банком России
При выявлении нарушений, несоответствия условиям лицензии, Банк России имеет право временно приостановить деятельность участника финансового рынка или отозвать его лицензию. В декабре 2018 года регулятор значительно сократил число обладателей лицензий на форекс-дилера – из 9 обладателей разрешения осталось только 4. Лицензии отозвали у:«Альпари Форекс»,«Телетрейд Групп», «Трастфорекс», «Фикс Трейд», «Форекс Клуб».
Оставили: у ВТБ Капитал Форекс, ПСБ Форекс, Финам Форекс, Альфа-Форекс.
Управление ЦБ и председатель Банка России
У Центробанка РФ 2 основных органа управления - исполнительный и наблюдательно-контрольный:
1. Совет директоров Центробанка РФ:
- председатель Банка России (утверждается Госдумой РФ по представлению президента РФ). С 18 октября 2013 года Набиуллина Эльвира Сахипзадовна;
- 14 членов совета директоров (утверждаются Госдумой РФ по представлению председателя Банка России).
2. Национальный финансовый совет:
- три депутата Госдумы РФ, столько же представителей президента РФ и правительства РФ;
- двое членов Совета Федерации РФ;
- глава Банка России.
Сайт Центрального Банка России
Официальный сайт Банка России: cbr.ru
Адрес
Город Москва, ул. Неглинная, 12
Другие финансовые регуляторы мира
Государственные регуляторы других государств: NFA, CFTC и SEC (США), FCA (Великобритания), FINMA (Швейцария), CySEC (Кипр), FSC Mauritius (Мальта), BaFin (Германия), CSRC (Китай), SEBI (Индия), FSCL (Новая Зеландия), Botswana IFSC (Ботсвана), в Евросоюзе - требования MiFID, ASIC (Австралия), IFSC (Белиз).
Общественные организации: КРОУФР и РАУФР.
С уважением, wiki Masterforex-V, курсы бесплатного (школьного) и профессионального обучения Masterforex-V для работы на форексе, фондовых, товарных и криптовалютных биржах.
Хотите подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V, зарегистрировавшись на форуме?
Хотите стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров Masterforex-V и на практике применять эти знания?
