Депозитная ставка (deposit rate) - размер банковского процента, который выплачивается владельцу депозита, размещенного в банке. Например, россиянин открыл депозит в Сбербанке РФ на сумму 400 тыс. рублей по депозитной ставке 4.5% годовых. Соответственно, через полгода он получит 409 тыс. руб. (2.25% за 6 месяцев).
Базовая депозитная ставка простыми словами на примере Банка России
Базовая депозитная ставка - это максимальный процент, который Центральный банк страны выплачивает своим коммерческим банкам, при хранении ими денег на счетах ЦБ. Разумеется, цифра депозитной ставки будет чуть выше - 5% по депозитам Овернайт от Банка России, чтобы российские коммерческие банки смогли получить профит (доход), передавая свободные финансовые активы под управление Нацбанку. Подробности на сайте финансового регулятора РФ - cbr.ru
Аналогичные базовые депозитные ставки установлены у Нацбанков других государств мира, что и рассмотрим в данном материале wiki Masterforex-V.
Размеры базовой ключевой и депозитной ставок в ведущих ЦБ мира
Депозитные ставки в коммерческих банках
Депозитные ставки для населения в коммерческих банках ВСЕГДА ниже размера базовой депозитной ставки ЦБ. Например, на 15.03.2020 г.
- в РФ: до 5% Банки России платит за депозиты коммерческим банкам, которые берут у населения деньги на депозит до 4.5% годовых;
- в Украине: до 9% депозитная ставка для коммерческих банков и до 7.5% для граждан страны;
- в Беларуси: до 6% депозитная ставка для коммерческих банков и до 5% для населения.
Разумеется, это максимальные значения при долгосрочных вложениях. К примеру депозитные ставки для физических лиц Сбербанка РФ
- до 4.5% на срок от 1 года без частичного снятия средств;
- до 3.8% на тот же срок с правом частичного снятия средств;
- до 3.67% пенсионный вклад на срок от 3 лет для получения пенсий с правом частичного снятия средств и его пополнения.
Подробности и изменения по депозитной ставке на официальном сайте Сбербанка www.sberbank.ru
Зависимость депозитных ставок и валютных свопов у брокеров форекс
Валютные свопы у брокеров форекс при маржинальной торговле - это ежедневное начисление или снятие с торгового счета инвестора или трейдера денежных средств за перенос ордеров buy или sell на следующие сутки. Логика очень простая: добавляются деньги за покупку той национальной валюты, чья депозитная (и учетная) ставка выше.
Так, если депозитная ставка у Национального банка Украины равна 9%, а у Европейского центрального банка (ЕЦБ) -0.5%, то
- за покупку украинской гривны (sell по EUR UAH) вам будут каждый день начисляться средства;
- за обратную транзакцию (buy EUR UAH) с трейдера брокер ежедневно будет снимать его деньги.
Так, ежедневно брокеры автоматически добавляет или снимает в 0 часов определенную сумму с вашего торгового счета по следующим валютным парам из-за разницы ключевой и депозитной ставок Нацбанков этих государств:
- sell по EUR USD, USD RUB, PLN CHF, EUR RUB, USD KRW, USD UAH, EUR HKD, USD BYN, JPY UAH, EUR GBP, USD IDR, EUR NZD, USD KGS, USD ARS, EUR BYN, EUR AUD, USD TJS, EUR CAD, USD MNT, USD ZAR, USD AMD, PLN RUB, EUR GEL, USD TRY, USD MXN, USD INR,
- buy по USD JPY, USD CHF, GBP SEK, GBP NOK, RON EUR, USD SEK, USD NOK, AUD CHF, AUD JPY, NZD JPY, CAD JPY, NZD CHF, CAD CHF,
Основная статья: Свопы (swap): как заработать, а не потерять 3000 долларов за год
Зависимость депозитных ставок и свопов по фондовым индексам
На фондовом рынке аналогичная ситуация по начислению свопов при использовании трейдерами кредитного плеча у брокера или биржи. Так,
- с трейдера снимаются ежедневно квазиденьги при покупке им финансовых активов за доллары США (т.к. ФРС имеет позитивную ключевую и депозитную ставки). Соответственно, брокер ежедневно будет взимать оплату за покупку CFD всех ценных бумаг и деривативов из листинга любой из фондовых бирж - обыкновенных акций и префов, голубых фишек, облигаций и форвардных контрактов, варрантов, опционов, РЕПО, казначейских векселей, депозитарных расписок, фондовых индексов, индексных фьючерсов и т.д.
Список основных фондовых бирж и их индексов
| Биржа | Индекс | Биржа | Индекс |
|---|---|---|---|
| Северная Америка | Ближний и Средний Восток | ||
| NYSE (Нью-Йоркская фондовая биржа) | Dow Jones 30, S&P 500 | BIST (Стамбульская биржа) | BIST 30, BIST 100 |
| NASDAQ | NASDAQ 100, NASDAQ National Market Composite, NASDAQ Biotechnology Index | TASE (Тель-Авивская фондовая биржа) | ТА 35 |
| TSX (Фондовая биржа Торонто) | S&P/TSX 60 | QSE (Катарская фондовая биржа) | QE index |
| BMV (Мексиканская фондовая биржа) | S&P / BMV IPC, S&P / BMV INMEX | ADX (Фондовая биржа Абу-Даби) | ADI |
| Tadawul (Саудовская фондовая биржа) | TASI, SAR | ||
| Южная Америка | |||
| Brasil Bolsa Balcao (Фондовая биржа Сан-Паулу) | Ibovespa | Европа | |
| BCS (Фондовая биржа Сантьяго) | IGPA, IPSA | LSE (Лондонская фондовая биржа) | FTSE 100 |
| Euronext | Euronext 100, CAC 40, BEL 20, AEX 25, PSI 20, ISEQ 20 | ||
| Азия | FSE (Франкфуртская фондовая биржа) | DAX 30, Euro Stoxx 50, MDAX, TecDAX | |
| BSE (Бомбейская фондовая биржа) | BSE SENSEX 30 | BME (Мадридская фондовая биржа) | IBEX 35, IGBM |
| NSE (Национальная фондовая биржа Индии) | NIFTY 50, NIFTY Next 50, NIFTY 100 | MOEX (Московская Биржа ММВБ-РТС) | IMOEX, RTS, MOEXBC |
| KLSE (Малайзийская биржа) | FTSE Bursa Malaysia KLCI | SWX (Швейцарская фондовая биржа) | SMI 20 |
| TWSE (Тайваньская фондовая биржа) | TAIEX | WBAG (Венская фондовая биржа) | ATX |
| KRX (Корейская фондовая биржа) | KOSPI, KOSDAQ | OSE (Фондовая биржа Осло) | OBX25 |
| HOSE (Фондовая биржа Хошимина) | VN Index | GPW (Варшавская фондовая биржа) | WIG 20, WIG |
| TSE (Токийская фондовая биржа) | NIKKEI 225, TOPIX Core 30 | ||
| SSE (Шанхайская фондовая биржа) | SSE Composite, SSE 50 | Австралия | |
| SZSE (Шэньчжэньская фондовая биржа) | SZI | NZX (Новозеландская биржа) | S&P/NZX 10, S&P/NZX 50 |
| HKE (Гонконгская фондовая биржа) | HSI | ASX (Австралийская биржа ценных бумаг) | S&P/ASX 200, S&P/ASX 20 |
| SGX (Сингапурская биржа) | STI | ||
| PSE (Филиппинская фондовая биржа) | PSEi | Африка | |
| SET (Фондовая биржа Таиланда) | SET | JSE (Йоханнесбургская фондовая биржа) | JTOPI |
Брокеры форекс с лучшими свопами на основе депозитных ставок
Лучшие начисления свопов (почти пропорционально разнице депозитных ставок у ЦБ), согласно независимого рейтинга брокеров Форекс Академии Masterforex-V наши трейдеры отметили у брокерских компаний Nord FX, Dukascopy Bank SA, Alpari, Swissquote Bank SA, FIBO Group, Форекс Клуб, RoboForex, Forex4you, TeleTrade, MaxiMarkets, EXNESS, DF Markets, NPBFX, AMarkets, FreshForex, Grand Capita, Weltrade, Forex Optimum, World Forex, FXOpen, FinmaxFX, Tickmill, GKFX, IC Markets, X-Trade Brokers, Admiral Markets, IG Markets, E-XUN Asia, CapTrader, Real Trade, ActivTrades, HotForex, HYCM, Renesource Capital, Esplanade Market Solutions, FortFS, FXTM, 770capital, AMEGA, BlackBull Markets, Gerchik & Co, xDirect, AvaTrade, LBLV, ForexMart, EverFX, JustForex, Real-Forex.
Основные статьи по данной теме:
- Рейтинг брокеров Форекс;
- CFD-брокеры: рейтинг и отзывы Masterforex-V;
- Лучшие форекс брокеры;
- Рейтинг брокеров по левериджу;
- Банки брокеры форекс;
- Рейтинг брокеров бинарных опционов.
С уважением, wiki Masterforex-V, курсы бесплатного (школьного) и профессионального обучения Masterforex-V.
Хотите подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V, зарегистрировавшись на форуме?
Хотите стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров Masterforex-V и на практике применять эти знания?
