Квазиденьги – это финансы, вложенные в инвестиционные финансовые инструменты трейдеров и инвесторов форекс, фондовых, фьючерсных, криптовалютных, валютных и товарных бирж, продажа которых по рыночным котировкам через брокера или биржу обеспечивает получение традиционных денежных (фиатных) средств с профитом или убытком.
Традиционно к квазиденьгам относят ценные бумаги и деривативы (обыкновенные и привилегированные акции, облигации, государственные казначейские векселя, основные криптовалюты, ликвидные фондовые индексы, фондовые и индексные фьючерсы, депозитарные расписки, классические опционы и др.).
Квазиденьги простыми словами
Простыми словами квазиденьги это – безналичные финансовые инструменты, которые не являются классическими деньгами, т.е. нельзя за них купить продукты в супермаркете, одежду в бутике или автомобиль в автосалоне и т.д.
В то же время это ценный актив, который можно онлайн ВСЕГДА обменять на бирже на другой ценный актив, включая деньги с профитом или убытком. Например, на вашем личном торговом счете (депозите)
- $10.000 вложено в криптовалюты;
- $20.000 в акции;
- $20.000 в фондовые индексы;
- $70.000 в товарные фьючерсы нефть URALS, палладия (XPD), никеля, кобальта, сжиженного газа
и лития. - $30.000 резерв в USD.
Верхние четыре позиции квазиденег ежесекундно меняются из-за изменения их котировок и графиков на бирже. Инвестор может в любую секунду превратить эти "квазиденьги" в реальные, закрыв один или все ордера.
Почему квазиденьги получили такое название? "Квази" (quasi) – обозначение чего-то ненастоящего. Но это обязательно подделка. Т.е. квазиденьги – это не фальшивые деньги, а другая форма финансового актива – как бы тоже деньги, но расплатиться ими как обычной валютой нельзя, поэтому они - "квази". В то же время это не пустышки, они имеют определенную ценность и могут быть высоколиквидными.
Квазиденьги: примеры денег инвесторов
Рассмотрим, какие бывают виды квазиденег. В первую очередь это ценные бумаги фондовых бирж – NYSE, NASDAQ, LSE, Токийской фондовой биржи, MOEX, Фондовой биржи Торонто, Гонконгской фондовой биржи и др.
Итак, к квазиденьгам относятся:
В более широком плане к квазиденьгам также относятся и другие финансовые инструменты:
- депозитарные расписки;
- паи ПИФов;
- векселя;
- РЕПО;
- варранты;
- форварды;
- свопы;
- криптовалюты;
- чеки;
- депозиты;
- кассовые остатки.
Т.е. квазиденьги включают в себя ценные активы, которые можно обменять на другой актив, как если бы вы купили его за деньги (рубли, доллары, евро, рупии, иены …).
Ценные бумаги, как квазиденьги
Ценными бумагами называют инструменты биржевого рынка, которые с юридической стороны трактуются как титул имущественных прав или движимое имущество. Любая ценная бумага является юридически признаваемым документом, обладатель которого получает все указанные права и эти права защищаются государством. Это отличает ценные бумаги от разных "филькиных грамот", цена которым – тариф на прием макулатуры.
Квазиденьги производных финансовых инструментов
Под производными финансовыми документами подразумеваются контракты, по которым стороны получают право или обязанность совершать какие-то действия в отношении базового актива, тех же ценных бумаг. Всех их объединяет определение – дериватив.
Т.е. это не просто встреча на рынке: на тебе деньги, дай мне столько-то акций Apple, Microsoft, Газпрома или определенную сумму биткоинов или альткоинов. В данном случае заключается договор, например, фьючерсный контракт, по которому одна сторона обязуется поставить в оговоренный срок оговоренное количество товара (акций Сбербанка, Intel, BMW, Mercedes, Tesla и т.д.) по оговоренной цене, а вторая сторона обязуется произвести оплату. Причем оплату нужно произвести сразу по факту заключения сделки – покупки фьючерса, тогда как товар поставят в будущем, но в четко оговоренный срок. Поэтому такие контракты называют фьючерсами, от английского future – будущее. И вот эти фьючерсы до срока поставки товара, то есть пока они не закрыты, можно перепродавать любое количество раз, ведь они не именные, а на предъявителя.
Каждый дериватив имеет свои нюансы, понимая которые, трейдеры принимают решение о покупке фьючерса, опциона, варранта и т.д. Если фьючерс, как мы прояснили, это обязательство поставить товар, опцион – право. Точнее, опцион put – право продать актив, опцион call – право оплатить актив. В первом случае покупатель обязан произвести оплату, если продавец в оговоренный срок согласится продать актив, во втором – продавец уже обязан поставить актив, если покупатель не передумает, так как уже у покупателя, а не продавца, есть право, а не обязанность.
Зачем нужны квазиденьги
Квазиденьги являются разновидностями денег, нужно лишь понимать, как ими можно расплатиться и какую получить выгоду.
Также необходимо понимать, что компонентами квазиденег не являются:
- Наличные, т.е. гривны, австралийские доллары, гонконгские доллары, южноафриканские рэнды, швейцарские франки, британские фунты и прочая валюта, находящаяся в карманах людей, бумажниках, хранящаяся в трехлитровых банках в подвале или уложенная под матрасом.
- Средства, размещенные на срочном банковском счете.
- Сберегательные банковские вклады.
Т.е. все те финансы, чья физическая стоимость не меняется в отличие от квазиденег на бирже.
Где можно купить и продать квазиденьги
Ценные бумаги и производные финансовые инструменты торгуются на фондовых, фьючерсных и товарных биржах.
Ведущие сырьевые биржи мира, на которых торгуются фьючерсы и опционы URALS, WTI, OMAN, Brent, дизеля, биодизеля, природного газа, серебра, золота, алюминия, молибдена, пшеницы, ячменя, касторового масла, картофеля и др.:
Российские биржи:
США:
- ICE (Интерконтинентальная биржа),
- Чикагская товарная биржа CME,
- Миннеаполисская зерновая биржа (MGEX),
- NADEX (бинарные опционы),
- Чикагская торговая палата CBOT,
- COMEX,
- NYMEX (Нью-Йоркская товарная биржа).
Азия:
- TWSE (Taiwan Stock Exchange, Тайвань),
- Далянская товарная биржа (КНР),
- Zhengzhou Commodity Exchange, CZCE, (КНР),
- HKE (Hong Kong Exchange, Гонконг, КНР),
- Индийская товарная биржа MCX,
- NCDEX (Индия),
- Дубайская биржа золота и товаров DGCX (Дубай, ОАЭ),
- Дубайская биржа DME (Дубай, ОАЭ),
- BIST (Турция),
- Токийская товарная биржа (TOCOM, Япония),
- Осака Dojima Commodity Exchange, ODE (Япония),
- KLSE (Kuala Lumpur Futures Exchange, Куала-Лумпур, Малайзия),
- SGX (Singapore Exchange, Сингапур).
Европа:
Южная Америка:
- Фьючерсная биржа Росарио ROFEX (Росарио, Аргентина),
- Фьючерсная биржа Буэнос-Айреса MATBA (Буэнос-Айрес, Аргентина).
Африка:
- Safex (Южно-Африканская фьючерсная биржа),
- Эфиопская товарная биржа (ECX).
Австралия:
- ASX (Australian Securities Exchange, Сидней, Австралия).
Ведущие фондовые биржи, на которых торгуются "голубые фишки" и прочие акции, ETF, индексные фьючерсы и прочие финансовые инструменты.
| Биржа | Индекс | Биржа | Индекс |
|---|---|---|---|
| Северная Америка | Ближний и Средний Восток | ||
| NYSE (Нью-Йоркская фондовая биржа) | Dow Jones 30, S&P 500 | BIST (Стамбульская биржа) | BIST 30, BIST 100 |
| NASDAQ | NASDAQ 100, NASDAQ National Market Composite, NASDAQ Biotechnology Index | TASE (Тель-Авивская фондовая биржа) | ТА 35 |
| TSX (Фондовая биржа Торонто) | S&P/TSX 60 | QSE (Катарская фондовая биржа) | QE index |
| BMV (Мексиканская фондовая биржа) | S&P / BMV IPC, S&P / BMV INMEX | ADX (Фондовая биржа Абу-Даби) | ADI |
| Tadawul (Саудовская фондовая биржа) | TASI, SAR | ||
| Южная Америка | |||
| Brasil Bolsa Balcao (Фондовая биржа Сан-Паулу) | Ibovespa | Европа | |
| BCS (Фондовая биржа Сантьяго) | IGPA, IPSA | LSE (Лондонская фондовая биржа) | FTSE 100 |
| Euronext | Euronext 100, CAC 40, BEL 20, AEX 25, PSI 20, ISEQ 20 | ||
| Азия | FSE (Франкфуртская фондовая биржа) | DAX 30, Euro Stoxx 50, MDAX, TecDAX | |
| BSE (Бомбейская фондовая биржа) | BSE SENSEX 30 | BME (Мадридская фондовая биржа) | IBEX 35, IGBM |
| NSE (Национальная фондовая биржа Индии) | NIFTY 50, NIFTY Next 50, NIFTY 100 | MOEX (Московская Биржа ММВБ-РТС) | IMOEX, RTS, MOEXBC |
| KLSE (Малайзийская биржа) | FTSE Bursa Malaysia KLCI | SWX (Швейцарская фондовая биржа) | SMI 20 |
| TWSE (Тайваньская фондовая биржа) | TAIEX | WBAG (Венская фондовая биржа) | ATX |
| KRX (Корейская фондовая биржа) | KOSPI, KOSDAQ | OSE (Фондовая биржа Осло) | |
| HOSE (Фондовая биржа Хошимина) | VN Index | GPW (Варшавская фондовая биржа) | WIG 20, WIG |
| TSE (Токийская фондовая биржа) | NIKKEI 225, TOPIX Core 30 | ||
| SSE (Шанхайская фондовая биржа) | SSE Composite, SSE 50 | Австралия | |
| SZSE (Шэньчжэньская фондовая биржа) | SZI | NZX (Новозеландская биржа) | S&P/NZX 10, S&P/NZX 50 |
| HKE (Гонконгская фондовая биржа) | HSI | ASX (Австралийская биржа ценных бумаг) | S&P/ASX 200, S&P/ASX 20 |
| SGX (Сингапурская биржа) | STI | ||
| PSE (Филиппинская фондовая биржа) | PSEi | Африка | |
| SET (Фондовая биржа Таиланда) | SET | JSE (Йоханнесбургская фондовая биржа) | JTOPI |
Финансовые регуляторы квазиденег
Как и любой актив на финансовом рынке, оборот квазиденег находится под пристальным вниманием государства в лице финансовых регуляторов. Они следят за процессами, выявляют мошенников, работают на упреждение, устраивают тщательные проверки, разрабатывают понятные и прозрачные правила работы. Чем надежней и проще рынок – тем больше инвесторов и инвестиций, тем лучше для экономики.
Список финансовых регуляторов:
- Россия и СНГ - Банк России,(до 2013г ФСФР,) и общественные организации КРОУФР, РАУФР, НАФД (ЦРФИН), ЦРОФР, АРФИН, AFSA, НКЦПФР.
- США и Канада - NFA, CFTC, SEC, IIROC.
- Европа - FCA, CySEC, FINMA, FCMC, FSAEE, FSA Sweden, MiFID, BaFin, CNMV, ACPR, AMF, Czech National Bank, PFSA, Danish FSA, Consob.
- Африка – Botswana IFSC, FSCA.
- Ближний Восток - ISA, CMB, Dubai? FSA.
- Азия - CSRC, FinCom, SEBI, MAS, SFC.
- Австралия и Океания - FSCL, ASIC, а также офшоров - IFSC, FSC Mauritius, FSC BVI, FSA St. Vincent and the Grenadines, VFSC.
Контракты и брокеры CFD
Контракты CFD – популярный инструмент для торговли на рынке без необходимости обладать активом, чтобы выставить его на продажу. Это не афера, рынок работает в правовом поле, а брокеры получают лицензии регуляторов.
Суть CFD в нескольких словах – это контракты на разницу цен. Так как трейдеры не заключают поставочные сделки, им не нужно иметь товар в наличии. С CFD трейдеры не продают криптовалюты BTC, Chainlink, HedgeTrade, XRP, Maker, Ethereum, Litecoin, Ontology, Qtum, EOS, BCH, FTX Token, OMG, Paxos Standard, XMR, Augur, ETC, 0x, BNB, NEO, IOT, Dogecoin, Decred, VeChain, DSH, XLM, BSV, TRON, LUNA, ZEC, DASH, Holo, Tezos, ADA, Centrality, NEM, LINK, Seele, канадский доллар, шекель, норвежскую крону, керосин, бензин, хлопок, кофе и т.д. Трейдеры фиксируют прибыль или убыток по разнице цены на момент открытия и закрытия сделки. И все.
Учитывая, что брокеры предоставляют кредитное плечо, не нужно иметь сразу много денег на счете для начала торговли. Трейдинг выходит в массы и набирает огромную популярность.
И тут важно не ошибиться с выбором брокера. Академия Masterforex-V предлагает ознакомиться с рейтингом брокеров CFD:
- В первую очередь рекомендованные к сотрудничеству компании.
Название брокера Год основания CFD Лицензии 1. NordFX 2008 г товарные фьючерсы, фондовые индексы, криптовалюты, акции CySEC, MiFID 2. Swissquote 1996 г товарные фьючерсы, фьючерсы на фондовые индексы, криптовалюты, металлы, ETF, варранты, акции FINMA, FCA, SFC, Dubai FSA 3. Dukascopy 1998 г фондовые индексы, товарные фьючерсы, акции, облигации, ETF FINMA, FCMC 4. Alpari 1998 г металлы, энергоносители, индексы, криптовалюты - 5. FxPro 2006 г индексы, товарные фьючерсы, акции FCA, CySEC, FSB, Dubai FSA, BaFin, ACPR, CNMV 6. Interactive Brokers 1977 г акции, облигации, деривативы, форвардные контракты, векселя, варранты, опционы, фондовые индексы, валютные и товарные фьючерсы NFA, CFTC, FCA, IIROC 7. Oanda 1996 г облигации, фондовые индексы, товарные фьючерсы NFA, CFTC, FCA, IIROC, MAS, ASIC 8. FXCM 1999 г фондовые индексы, товарные фьючерсы, криптовалюты FCA, BaFin, ACPR, AMF, Dubai FSA,SFC, ISA, ASIC, FSB 9. Saxo Bank 1992 г валютные и товарные фьючерсы, фондовые индексы, ETF-фонды, акции, облигации, деривативы Danish FSA, Consob, Czech National Bank, Bank of the Netherlands, ASIC, Monetary Authority of Singapore, FINMA, Bank of France, Central Bank of the UAE, Japanese Financial Services Agency, Securities and Futures Commission in Hong Kong. 10. FOREX.com 1999 г акции, фондовые индексы, товарные фьючерсы,криптовалюты NFA, CFTC, FCA, ASIC, JSDA, MAS, SFC 11. FIBO Group 1998 г металлы, энергоносители, товары, криптовалюты, индексы CySEC - Далее расположились брокеры второй лиги.
Название брокера Год основания Торговые инструменты Лицензии 1. Форекс Клуб (Forex club) 1997 г валютные пары, индексы, товары, акции, ETF - 2. TeleTrade (Телетрейд) 1994 г товары, валютные пары, индексы, акции - 3. ActivTrades 2001 г индексы, товары, валютные пары, акции, облигации, ETF, криптовалюты, опционы FCA, SCB 4. FreshForex (Фреш Форекс) 2004 г индексы, товары, акции, валютные пары - 5. eToro (еТоро) 2007 г валютные пары, индексы, товары, акции, ETF, криптовалюты ASIC, FCA, CySEC 6. FortFS 2010 г валютные фьючерсы, валютные пары, индексы, товары, бонды, акции, криптовалюты, ETF IFSC Belize 7. ORBEX 2010 г акции, валютные пары, индексы, товары CySEC, MiFID, FCA, PFSA, BANQUE DE FRANCE, AFM, CNB, CMVM, FI, CNMV, FSAEE, FKTK 8. XM 2011 г валютные пары, индексы, товары, акции ASIC, IFSC, CySEC 9. БКС Форекс (BCS Forex) 2004 г валютные пары, акции, индексы, товары - 10. GKFX 2009 г валютные пары, индексы, товары FCA, JFCA, DMCC, BaFin, AMF, AFM, CONSOB, CNMV, FI, CNB, Národná Banka Slovenska 11. NPBFX (Нефтепромбанк) 2016 г товары, валютные пары, криптовалюты - 12. Admiral Markets 2001 г криптовалюты, валютные пары, товары, акции, ETF, индексы, облигации ASIC, FCA, EFSA, CySEC 13. Larson&Holz 2004 г валютные пары, товары, акции - 14. Grand Capital (Гранд Капитал) 2006 г акции, индексы, товары, криптовалюты - 15. RoboForex (Робофорекс) 2009 г индексы, товары, валютные пары, акции, криптовалюты CySEC, IFSC Belize 16. FinmaxFX 2018 г валютные пары, индексы, товары, облигации, акции, опционы ЦРОФР, VFSC Vanuatu 17. FXOpen 2005 г индексы, товары, криптовалюты, валютные пары, FCA 18. Forex Optimum Group Limited 2009 г индексы, товары, валютные пары, акции - 19. EXNESS (Экснесс) 2008 г товары, валютные пары, криптовалюты FSA Seychelles 20. HYCM 1989 г индексы, товары, валютные пары, акции, криптовалюты FCA, CySEC, CIMA, Dubai FSA
Прямой доступ к финансовым рынкам предоставляет Finam. С ним трейдеры получают доступ на российский и американский рынок, включая популярную площадку Xetra.
Как успешно торговать
Существует множество аналитиков и тысячи учителей, обещающих манну небесную. Однако на поверку лишь несколько процентов трейдеров после такого обучения выходят в плюс, остальные быстро спускают депозиты и разочаровываются в трейдинге. Почему так происходит? Среди основных причин – аналитики и преподаватели сами не торгуют. Но почему, если их аналитика верна? Это уже причина засомневаться.
Академия Masterforex-V предлагает авторские методики, а обучение проводят практикующие трейдеры, которые не только в теории, а на практике знают, как зарабатывать на бирже.
МФ выставляет часть материалов в открытом доступе, прочитайте, это интересно и познавательно:
- Скальпинг: классика и стратегии Masterforex-V;
- Свинг трейдинг: классика и ноу-хау Masterforex-V
- Основные тактики Masterforex-V для получения профита по фьючерсу индекса Доу Джонса
- Могут ли трейдеры Академии Masterforex-V зарабатывать 2000% в месяц. Факты
- Действительный и ложный прорыв и отскок от уровня сопротивления и поддержки
- Применение хеджирования: проблемы аналитиков и их решение Masterforex-V.
- волновой анализ Эллиотта и ноу-хау MasterForex-V.
- Свопы (swap): как заработать, а не потерять 3000 долларов за год
- Торговая стратегия Билла Вильямса или как за год увеличить торговый депозит в 20 раз?
- Торговые стратегии МФ по профессиональной торговли S&P/TSX 60 на Фондовой бирже Торонто
- Masterforex-V: Точки безошибочного для трейдера открытия сделок по форексу;
- MACD: почему индикатор игрушка новичков для проигрыша депозита
- Стратегии Masterforex-V получения профита по фьючерсу FTSE (индекс FTSE 100)
- Уровни сопротивления и поддержки в торговой системе Masterforex-V
- Торговая система Александр Герчика: заслуги и мифы;
- 1-я точка отсчета МФ / Masterforex-V (паттерн Эллиотта / МФ
- Три экрана Элдера и модификации Masterforex-V - для комплексного анализа рынка
- Неразгаданная ловушка специалистов Ларри Вильямса.
С уважением, wiki Masterforex-V - курсы бесплатного (школьного) и профессионального обучения трейдингу финансовыми инструментами.
Хотите подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V, зарегистрировавшись на форуме?
Хотите стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров Masterforex-V и на практике применять эти знания?
