Мировые резервные валюты - это всего 5-ть национальных валют мира (USD, EUR, GBP, JPY, CHF), используемых всеми государствами для пополнения золотовалютных резервов своих Центральных банков, наряду с золотом.
Шестой валютой для ЗВР считается СПЗ (Специальные права заимствования) МВФ, которая де-факто есть валютная корзина, состоящей из
Список пяти мировых резервных валют
| Список резервных валют в мире | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| № | Государство | Национальная валюта | ЦБ | Тикер | Номинал банкнот | Финансовый регулятор |
| 1 | Австрия | Евро | ЕЦБ | EUR | денежные единицы: 5, 10, 20, 50, 100, 200, 500 | FMA |
| 2 | Андорра | INAF | ||||
| 3 | Бельгия | FSMA | ||||
| 4 | Германия | BaFin | ||||
| 5 | Греция | CMC | ||||
| 6 | Ирландия | CBI | ||||
| 7 | Испания | CNMV | ||||
| 8 | Италия | Consob | ||||
| 9 | Кипр | CySEC | ||||
| 10 | Латвия | FCMC | ||||
| 11 | Литва | LSC | ||||
| 12 | Люксембург | CSSF | ||||
| 13 | Мальта | MFSA | ||||
| 14 | Нидерланды | AMF | ||||
| 15 | Португалия | CMVM | ||||
| 16 | Словакия | NBS | ||||
| 17 | Словения | СФС | ||||
| 18 | Финляндия | FIN-FSA | ||||
| 19 | Франция | ACPR | ||||
| 20 | Черногория | Centralna Banka CG |
||||
| 21 | Эстония | FSAEE | ||||
| 22 | Великобритания | Фунт стерлингов | Банк Англии | GBP | денежные единицы: 5, 10, 20, 50 | FCA |
| 23 | Швейцария | Швейцарский франк | НБ Швейцарии | CHF | купюры: 10, 20, 50, 100, 200 и 1000 | FINMA |
| 24 | Япония | Японская йена | Банк Японии | JPY | банкноты: 1000, 2000, 5000, 10 000 | JSDA |
| Северная Америка | ||||||
| 25 | США | Доллар США | ФРС | USD | банкноты: 1, 2, 5, 10, 20, 50, 100 | SEC |
Мировые "резервные" и "свободно конвертируемые" валюты: общее и различие
Финансовые аналитики часто ошибочно ставят синонимами термины "мировые резервные" и "свободно конвертируемые" валюты. Это схожие, но не идентичные финансовые понятия.
В мире существует 18 "свободно конвертируемых" валют 38 стран мира. Из них только пять являются еще и резервными - доллар США, евро, британский фунт, японская иена и швейцарский франк. Остальные 13 официальных валют являются кандидатами для вхождения в число резервных валют.
Статус и функции мировой резервной валюты
- Резервные валюты - это своеобразная "суперлига" свободно конвертируемых валют, равных по своему статусу золоту, которые входят в активы ЦБ и на их основе Национальные банки страны
- поддерживается курс своих национальных фиатных денег (в том числе через интервенции на валютном рынке);
- обеспечивают все экспортно - импортные заявки по платежам экспортеров и импортеров;
- обеспечивают бесперебойную работу всех обменных пунктов в стране и международных платежных систем (Mastercard, WebMoney Visa, Paysend Яндекс.Деньги, Skrill, Perfect Money, PayPal, Alipay Сбербанк Онл@йн, UnionPay Альфа-клик и др.;
. Подробнее читать основную статью Критерии и возможности статуса "свободно конвертируемой валюты".
- Резервные валюты на 89.08% формируют СПЗ (Специальные права заимствования) МВФ, значит на 89.08% участвуют в международном кредитовании государств. Детальнее читать основную статью - Кредиторы или кому население планеты должно $244 трлн.
- Резервные валюты на 90% обеспечивают формирование валютных пар рынка форекс. Обратите внимание - самые популярные котировки и график онлайн с самыми меньшими спрэдами присутствуют у валютных пар с участием резервных валют. Это
а) между двумя резервными валютами - EUR USD, GBP USD, USD JPY, USD CHF, USD CAD, NZD USD, AUD USD, EUR CHF, GBP JPY, EUR JPY, EUR GBP, GBP CHF, CHF JPY,
б) между двумя СКВ - кандидатами на статус резервной валюты: GBP AUD, AUD CHF, EUR NZD, EUR AUD, EUR CAD, EUR NOK, EUR SEK, AUD JPY, NZD JPY, CAD JPY, NZD CHF, CAD CHF, USD SGD, USD HKD, USD ZAR, USD ILS, USD MXN, GBP CAD, GBP NZD, GBP SEK, GBP NOK, USD SEK, ZAR JPY USD NOK, USD CNY,
в) сравните с остальными валютными парами с участием частично конвертируемых валют, которые редко встречаются у банков брокеров, дилеров и брокеров форекс - USD INR, GBP ETB, USD CZK, GBP NAD, EUR XAF, USD TND, USD RUB, CAD UGX, USD THB, JPY SDG, EUR RUB, EUR SOS, USD UAH, CAD SCR, USD BYN, GBP LYD, GBP RWF, USD PLN, JPY MZN, PLN RUB, GBP KES, CHF MAD, USD TRY, GBP MRU, EUR ZMW, USD XOF, RUB TJS, CAD CDF, JPY MGA, RUB EGP, EUR TZS, CAD MUR, EUR TZS, USD NGN,
Подобная ситуация не случайна:
- минимальный спред формируется у валютных пар, сформированных из 2-х резервных валют (или резервной и свободно конвертируемой официальной валюты);;
- максимальный спрэд наблюдается у валютных пар с участием частично конвертируемых валют (белорусского рубля, украинской гривны, польского злотого, сербского динара, чешской кроны, албанского лека, болгарского лева, конвертируемой марки Боснии и Герцеговины, молдавского лея и т.д.).
Система резервных валют и ключевая ставка ЦБ в мире
Четвертое значение резервных валют заключается в формировании мирового тренда по повышению или снижению ключевой ставки в мире. Все банки мира ориентируются на процентные ключевые ставки ЦБ резервных валют и в случае их изменений, моментально производят аналогичное действие (повышают или, наоборот, понижают).
Далее изменяют проценты по своим розничным кредитам и депозитам коммерческие банки, ускоряя (или замедляя) развитие бизнес-процессов в своих государствах, уровень инфляции, среднюю зарплату по отраслям экономики, вслед за этим степень девальвации / ревальвации собственных национальных валют, наполнение государственного бюджета и размер его дефицита (или же профицита).
Размеры ключевых ставок ЦБ мира:
Комментарии Wiki Masterforex-V: обратите внимание, что ключевые ставки по всем резервным валютам очень и очень низкие, что позволяет выдавать кредиты в швейцарских франках, японской йене, фунтах, евро и долларах США под очень низкий процент, что в свою очередь повышает привлекательность этих резервных валют.
Что характеризует все резервные валюты мира (общее между ними)
- 100% ликвидность с возможностью мгновенной конвертации резервной валюты в любом банке или обменном пункте мира на любые иные деньги, банкноты или монеты;
- неограниченность международных переводов резервных валют в любую точку мира без затрат на обмен ее на третью валюту;
- почти 100% вероятность открытия депозита (вклада) в любом серьезном банке мира именно в резервной валюте;
- постоянный спрос на резервные валюты со стороны всех более 150 Национальных банков мира;
- возможность свободной покупки оптовых партий разнообразных товарных фьючерсов на любой из крупнейших товарных бирж мира. За резервные валюты в мире продается все - нефть Brent, WTI, цинк, URALS, олово, Oman Crude Oil, золото, природный газ, палладий, газойль, рис, платина, мазут, каучук, кукуруза, никель, бензин, алюминий, сталь, уран, хлопок, свинец, дизель, соя, молибден, биодизель, полипропилен, метанол, уголь, литий, электроэнергия, кобальт, керосин, серебро, сахар, сжиженный газ, латунь, пшеница и т.д. Подробнее см. список крупнейших товарных бирж мира
| Страна | Биржа | Национальная валюта | Финансовый регулятор |
|---|---|---|---|
| Северная Америка | |||
| США | ICE (Интерконтинентальная биржа, theice.com), CME (Чикагская товарная биржа, cmegroup.com), CBOT (Чикагская торговая палата, cmegroup.com/company/cbot.html), COMEX (Товарная биржа, часть NYMEX, cmegroup.com/company/comex.html), Миннеаполисская зерновая биржа (MGEX, mgex.com), NADEX (биржа бинарных опционов, nadex.com), NYMEX (Нью-Йоркская товарная биржа, cmegroup.com/company/nymex.html) | USD | NFA, CFTC, SEC |
| Южная Америка | |||
| Аргентина | Фьючерсная биржа Росарио ROFEX (rofex.com.ar), Фьючерсная биржа Буэнос-Айреса MATBA (matba.com.ar) | ARS | CNV |
| Азия | |||
| Малайзия | KLSE (Kuala Lumpur Futures Exchange, bursamalaysia.com) | MYR | Labuan FSA |
| Сингапур | SGX (Singapore Exchange, sgx.com) | SGD | MAS |
| Индия | MCX (mcxindia.com), NCDEX (ncdex.com) | INR | SEBI |
| КНР | Dalian Commodity Exchange (dce.com.cn), Zhengzhou Commodity Exchange (CZCE, english.czce.com.cn), HKE (hkex.com.hk) | CNY | CSRC |
| Тайвань | TWSE (Taiwan Stock Exchange, twse.com.tw) | TWD | CSRC |
| Турция | BIST (Borsa Istanbul, borsaistanbul.com) | TRY | CMB |
| ОАЭ | Дубайская биржа золота и товаров (DGCX, dgcx.ae), Дубайская биржа DME (dubaimerc.com) | AED | Dubai? FSA |
| Япония | Токийская товарная биржа (TOCOM, tocom.or.jp), Осака Dojima Commodity Exchange (ODE, osaka-dojima.org) | JPY | JSDA |
| Европа | |||
| Россия | MOEX (Московская биржа, moex.com), Санкт-Петербургская международная товарно-сырьевая биржа (spimex.com), АО "Национальная товарная биржа" (namex.org), FORTS (срочный рынок Московской биржи, moex.com/s96) | RUB | Банк России |
| Великобритания | LME (Лондонская биржа металлов, lme.com), LIFFE (Лондонская биржа фьючерсов, theice.com/futures-europe) | GBP | FCA |
| Океания | |||
| Австралия | ASX (Australian Securities Exchange, asx.com.au) | AUD | ASIC |
| Африка | |||
| ЮАР | Safex (Южно-Африканская фьючерсная биржа, jse.co.za/trade/derivative-market/commodity-derivatives) | ZAR | FSCA |
| Эфиопия | Эфиопская товарная биржа (ECX, ecx.com.et) | ETB | НБ Эфиопии |
Почему в мире сразу пять резервных валют? Последствия Бреттон-Вудской (1944г) и Ямайской (1973г) финансовых систем
Бреттон-Вудская система (1944г) создала основные параметры современной мировой финансовой системы:
- роль независимых Центральных банков стран мира, связанных с ФРС США, и поддерживающих стабильность валютного курса своих национальных валют к доллару США (значит и стабильность всей мировой финансовой системы);
- организацию МВФ и МБРР для кредитования ЦБ этих государств в иностранной валюте (разумеется, в USD, как единственной резервной валюте в то время);
- приоритет доллара США, как резервной валюты, перед золотом, с жесткой фиксацией его курса $35 за тройскую унцию (31,1034768 грамма).
Кризис Бреттон-Вудской системы произошел на рубеже 60-70-х гг. ХХ века: доллар США не справился с ролью единственной резервной валюты мира - число желающих продать доллары и купить золото за $35 росло в геометрической прогрессии (Франция, Китай, Япония, Италия, Великобритания и др.), поэтому Президент США Ричард Никсон (15.08.1971) официально "временно отказался" поддерживать курс "золотого стандарта доллара" и золото повысилось в цене до $43.2 за унцию (1973г.)
Выходом из тупика (грозившего финансовым хаосом) стало подписание нового соглашения - Ямайской системы (16.03.1973г.) по которой работают финансовые рынки по сей день. Ее основные постулаты:
- - в мире стало сразу шесть (с 2002г - пять) резервных валют - доллар США, британский фунт, японская иена, швейцарский франк и евро (до 2002г. - немецкая марка и французский франк);
- вводилась новая валюта МВФ - SDR (специальные права заимствования), как валютная корзина резервных валют (USD занимал и в ней главенствующее положение в размере 40% и более в корзине СДР);
- роль золота понижалась до обычного фьючерса на товарных биржах и курс ни одной из резервных валют больше не был привязан к "золотому стандарту";
- для всех валют мира (включая резервные валюты) устанавливался режим свободно плавающих валютных курсов: их котировки стала формироваться на валютном рынке форекс на основе только объемов спроса и предложения на эту валюту.
Так, в мире стало шесть, а с 2002г. пять резервных валют.
Доллар США, как мировая резервная валюта
Доллар США является основной резервной валютой мира даже с введением Ямайской валютной системы. На его долю приходится 60% ЗВР всех Национальных банков мира и 41.73% в СРЗ МВФ.
Основные статьи:
- В чем причины лидерства США и стабильности курса доллара?
- Этапы превращения доллара в основную мировую валюту. Структура современных ЗВР;
- В чем корни девальвации и ревальвации национальных валют? Как доллар США стал править миром;
- Федеральная резервная система США в орбите трейдеров Masterforex-V;
- Экономика США глазами трейдеров Masterforex-V;
- Банкноты (купюры) США;
- Кредиторы или кому население планеты должно $244 трлн.
Евро, как мировая резервная валюта
Евро - вторая по значимости резервная валюта мира. Если до мирового кризиса 2008г. в финансовой среде еще шли дискуссии на тему "оттеснит ли евро на вторую позицию в мире доллар США", то после кризиса всем стало очевидно: доллар - первая, а евро вторая по влиянию национальная валюта мира.
Ее доля в СПЗ МВФ составляет 30.93% (против 41.73% у американского доллара), примерно столько же евро держат в ЗВР ЦБ мира (например, у Банка России доля евро 33.3% на 2020г.).
Основные статьи:
- В чем сила и слабость Европейского Союза и курса евро?
- Экономика ЕС глазами трейдеров Masterforex-V;
- Европейский центральный банк (ЕЦБ): взгляд трейдеров Masterforex-V;
- EUR USD: график онлайн и рекомендации трейдеров;
Фунт стерлингов, как мировая резервная валюта
Фунт стерлингов - третья по значимости резервная валюта мира, хотя на протяжении более, чем 2-х веков была основной валютой мира (18 век - 1944г), пока экономику Великобритании не подкосила Вторая мировая война и распад британской колониальной империи.
Доля GBP составляет в СПЗ МВФ 8.09%, в ЗВР различных ЦБ от 8% до 15%.
Основные статьи:
- В чем причины успеха экономики Великобритании и стабильности фунта стерлингов?
- Курс британского фунта на рынке форекс и экономике Великобритании
- Банк Англии глазами трейдеров Masterforex-V
- Банкноты (купюры) Великобритании в фокусе Masterforex-V
Японская иена, как мировая резервная валюта
Японская иена - четвертая по значимости резервная валюта мира. Пик "японского экономического чуда" пришелся на 60-начало 80-х гг. ХХ века, благодаря чему ее валюта стала "резервной" по Ямайскому соглашению (1973г.).
С 90-х гг ХХ века более 30 лет Япония живет в условиях перманентного системного кризиса, постепенно уступая свои рынки более дешевым изделиям "молодых азиатских хищников" - Южной Кореи, Сингапуру, Тайваню, затем Китаю, сейчас Индии, Малайзии и Вьетнама.
Ее доля в СПЗ МВФ составляет 8.33%.
Основные статьи:
- Masterforex-V: пойдут ли ко дну акции "голубых фишек" Японии (Sony, Canon, Olympus, Panasonis) в ближайший мировой кризис?
- В чем причины роста японской экономики и проблем японской йены?
- Банк Японии глазами трейдеров Masterforex-V
- Банкноты (купюры) Японии обзор от Masterforex-V
Швейцарский франк, как мировая резервная валюта
Швейцарский франк - пятая по значимости резервная валюта мира. Обычно он используется для диверсификации инвестиционного портфеля большинством ЦБ мира (примерно 0.3% в их золотовалютной корзине), в формировании СПЗ МВФ швейцарский франк не участвует.
Основные статьи:
- В чем причины удачи швейцарской экономики и стабильности курса франка?
- Национальный банк Швейцарии глазами трейдеров Masterforex-V
- Экономика Швейцарии глазами трейдеров Masterforex-V
- Банкноты (купюры) Швейцарии взгляд Masterforex-V
Является ли российский рубль резервной валютой?
Нет, рубль не является резервной валютой в мире. Подробнее: Почему российский рубль не свободно конвертируемая валюта? Критерии и факты
Является ли китайский юань мировой резервной валютой?
Нет, юань не является мировой резервной валютой, хотя входит в СПЗ МВФ. Подробнее основная статья: Почему китайский юань не свободно конвертируемая валюта и какой выход нашел Пекин?
Курсы обмена валют: кто, где и как их определяет онлайн?
Определяются онлайн в условиях электронных торгов на соединенных между собой воедино пяти направлениях валютного рынка forex. Это:
- торговля валютами на фондовых биржах - так на Нью-Йоркской фондовой бирже и NASDAQ торгуют долларом США, SSE и SZSE - китайским юанем, TSX канадским долларом, BSE и NSE - индийской рупией, LSE - фунтом, WBAG, BME, FSE и Euronext - евро, SWX - швейцарским франком, OSE - норвежской кроной, BMV - мексиканским песо и т.д.;
- торговля валютами на товарных биржах (например, Чикагская товарная биржа предоставляет торговую платформу валютными фьючерсами евро, доллара, швейцарского франка, японской иены, канадского, австралийского и новозеландского доллара);
- торги на универсальных биржах (MOEX - рублем, BCS - чилийским песо, Brasil Bolsa Balcao - бразильским реалом, GPW - злотым, ADX - дирхамом ОАЭ, SET - тайским батом, KRX - корейской воной, NZX - новозеландским долларом, BIST - турецкой лирой, HKE - гонконгским долларом, HOSE - вьетнамским донгом, Tadawul - саудовским риялом, ASX - австралийским долларом, TASE - шекелем, KLSE - малайзийским ринггитом, QSE - катарским риалом, PSE - филиппинским песо, SGX - сингапурским долларом и др., как правило, фиатными национальными деньгами);
- торги на внебиржевом рынке форекс (все ордера, открываемые инвесторами и трейдерами на buy или sell со всех STP и NDD счетов брокеры форекс, ПАММ брокеры, CFD-брокеры, LAMM брокеры, брокеры опционов, банки брокеры обязаны автоматически выводить на банк своего ПРАЙМ-брокера, а тот уже отправляет суммарную позицию по покупке / продаже валют на одну из перечисленных выше фондовые, фьючерсные или универсальные биржи);
- торговля валютами на ECN счетах - это прямые торги участников валютного рынка друг с другом в режиме онлайн, когда все заявки крупных игроков - фондов доверительного управления (ДУ), инвестиционных фондов, хедж фондов, банков, ETF-фондов, ПИФов, автоматически попадают прямо на поставщиков ликвидности, от них на одну из фондовых и универсальных бирж.
Подробнее читать основную статью Участники рынка: кто и где определяются курсы валют. и Участники и место торгов на рынке форекс.
Как зарабатывают трейдеры на волатильности резервных валют?
Заработок трейдера - это взятие профита на движении валютной пары, чье направление тренда и волатильность (силу движения) можно просчитать с точностью до 1-го пункта через торговую систему Masterforex-V.
Трейдинг по новому техническому анализу Masterforex-V
- подходит для всех финансовых рынков от форекса, криптовалют, до валютных и товарных фьючерсов и фондовых индексов, обыкновенных акций, "префов", облигаций, опционов, варрантов, индексных фьючерсов и т.д.;
- распространяется на все таймфреймы (от тикового графика и м1 до w1 и MN) и торговой стратегии рынка (от скальпинга до свинг трейдинга, хеджирования, ноу-хау по волновому анализу Эллиотта, действительному и ложному пробитию уровней, модификаций торговой стратегии Билла Вильямса, трех экранов Элдера и т.д.
- используются новейшие индикаторы рынка AO_ZOTIK (вместо MACD), осциллятор WPR_VSMARK (для замены RSI), ATEI.BI.MINIMAX_WAVE.GT., SAKS_CHANNEL и др.
Запись на профессиональное обучение трейдингу Masterforex-V по ссылке от $7 до $39 в месяц.
Подробнее читать основные статьи Masterforex-V в открытом доступе:
- Как зарабатывают профессиональные трейдеры на курсе валют и фьючерсов форекс
- Торговая стратегия Билла Вильямса или как за год увеличить торговый депозит в 20 раз?
- Скользящие средние: исправление недостатков индикатора в ТС Masterforex-V
- Могут ли трейдеры Академии Masterforex-V зарабатывать 2000% в месяц. Факты
- В чем корни слива 1.5 тыс. депозитов в 2015-2018гг по ТС Герчика и ее опасность для трейдеров?
- Беспроигрышные счета трейдеров Masterforex-V и их стратегии.
- Действительный и ложный прорыв и отскок от уровня сопротивления и поддержки
- Свопы (swap): как заработать, а не потерять 3000 долларов за год
- ПАММ счета: как трейдер проиграл $30 млн., а инвесторы... ему доверяют
- Корреляция валютных пар: что изменил Masterforex-V
- Чарльз Доу: теория теханализа и ноу-хау Masterforex-V;
- Мифы трейдинга: есть ли вакансии с огромной зарплатой для трейдеров?
Рекомендованные форекс брокеры для торговли резервными валютами мира.
Академия Masterforex-V на основе собственного Рейтинга брокеров Форекс рекомендует лишь 12 "лучших форекс брокеров" высшей лиги (из более чем 400), отобранные нами за 15 лет мониторинга дилеров и брокеров форекс, криптовалют, бинарных опционов и т.д.).
| № | Название брокера, год основания | Финансовые инструменты | Лицензии финансовых регуляторов | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Валюты | Товары | Фондовый рынок | Криптовалюты | ПАММ | |||
| 1. | NordFX (2008 г.) | + | + | + | + | + | CySEC, MiFID |
| 2. | Swissquote (1996 г.) | + | + | + | + | - | FINMA, FCA, SFC, Dubai FSA |
| 3. | Dukascopy (1998 г.) | + | + | + | - | - | FINMA, FCMC |
| 4. | Alpari (1998 г.) | + | + | + | + | + | АРФИН |
| 5. | FxPro (2006 г.) | + | + | + | - | - | FCA, CySEC, FSB, Dubai FSA, BaFin, ACPR, CNMV |
| 6. | Interactive Brokers (1977 г.) | + | + | + | - | - | NFA, CFTC, FCA, IIROC |
| 7. | Oanda (1996 г.) | + | + | + | - | - | NFA, CFTC, FCA, IIROC, MAS, ASIC |
| 8. | FXCM (1999 г.) | + | + | + | + | - | FCA, BaFin, ACPR, AMF, Dubai FSA, SFC, ISA, ASIC, FSB |
| 9. | Saxo Bank (1992 г.) | + | + | + | - | - | Danish FSA, Consob, CNB, ASIC, MAS, FINMA, JFSA, SFC Hong Kong |
| 10. | FOREX.com (1999 г.) | + | + | + | + | - | NFA, CFTC, FCA, ASIC, JSDA, MAS, SFC |
| 11. | FIBO Group (1998 г.) | + | + | + | + | + | CySEC |
| 12. | ФИНАМ ФОРЕКС (1994 г.) | + | - | - | - | - | Банк России |
С уважением, wiki Masterforex-V, курсы бесплатного (школьного) и профессионального обучения Masterforex-V для работы на форексе, фондовых, товарных и криптовалютных биржах.
Хотите подписаться на бесплатную рассылку от Академии Masterforex-V, зарегистрировавшись на форуме?
Хотите стать частью закрытого сообщества профессиональных трейдеров Masterforex-V и на практике применять эти знания?
